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2012银行从业《个人理财》第二章知识点:客户风险评估

2017-10-19 02:18

  风险承受能力是个人理财规划和投资风险管理的重要考虑因素,而现实生话中,客户往往不清楚自己的风险承受能力或风险厌恶程度,他们需要金融理财师的专业指导与评估。

  风险承受能力的评估不是为了让金融理财师将自己的意见给客户,可接受的风险水平应该由客户自己来确定,金融理财师的角色是帮助客户认识,以作出客观的评估和明智的决策。

  定量分析法是通过调卷等方式来收集信息,并将观察结果赋予一定数值,并以此来判断客户风险承受能力。

  (3)对投资产品的偏好。根据客户对不同产品的评价来判断客户的风险承受能力。

  第二:最低成功概率法。让客户进行两项选择:无风险收益和有风险收益。对于有风险收益同时列示五个成功概率:10%、30%、50%、70%、90%.以此加以判断。